Com base nisso, resolvi trazer um pouco do que acompanho no setor de assessorias de investimentos e o que nós, como AAWZ, estamos praticando para já endereçar esses pontos acima tanto da porta para dentro como para com os clientes em nossas soluções de BPO Financeiro, Contábil e Comissões e CFO as a service.

Uma das principais dores do financeiro é conseguir ter sinergia com o time de Tecnologia e BI e participar de fato do desenvolvimento de soluções voltadas para a esfera de gestão financeira do negócio. Geralmente a interação é baixa ou com apenas um acompanhamento do que está sendo feito, dificilmente o time financeiro se envolve de fato na produção das soluções. 

A falta de alinhamento faz com que o processo fique refém de planilhas ou de alguma ferramenta que não atende de fato a profissionalização e transparência da empresa. Como resultado, as assessorias possuem gerenciais financeiros muito genéricos, ou ERPs caros e com alta complexidade de uso. Aqui na AAWZ, muito pelo DNA de tecnologia do time, trazemos como cultura a automação de processos e procuramos estar sempre desenvolvendo algum MVP em conjunto com o time de TI. Utilizamos parcerias estratégicas de mercado para ERP, plataforma de comissões, software contábil etc. e complementamos essa cadeia de valor com soluções internas voltadas especificamente para o setor de assessorias.

Segundo essa mesma pesquisa do Gartner, até 2025 mais de 40% das funções do financeiro serão ou novas ou significativamente remodeladas por conta de tecnologias voltadas para a área. Por isso é tão importante criar cultura ágil e centrada em dados e tecnologia no time financeiro. Encontramos, ainda hoje, empresas que, por exemplo, não usam remessa de pagamento e fazem toda a inclusão de forma manual – pagando contas e assessores um a um. Já estamos chegando em uma fase de evolução de APIs e maior possibilidade de comunicação e processamento das requisições com a instituição onde a empresa possui relacionamento. O open banking segue avançando e nós da AAWZ estamos preparando nossa tecnologia para integrar com as instituições e manter nossos parceiros na vanguarda do mercado.

Com essas automações e maior inteligência dos dados, os diferenciais de times específicos e regionais tendem a cair – menos informação na cabeça de uma pessoa e menor dependência de uma pessoa/setor específico -, gerando maior possibilidade de terceirização e maior possibilidade que o gestor do negócio se concentre no core business da companhia – comercial e relacionamento no caso das assessorias.

Entretanto, para termos essa inteligência de dados precisamos que eles estejam bem estruturados. Ainda é comum ver PMEs, aqui incluo a grande maioria das assessorias de investimentos, com pouca maturidade tecnológica no financeiro e com informações mal estruturadas. Empresas que chegam a levar meses para conseguir entregar um relatório gerencial confiável e que não conseguem priorizar os aprimoramentos necessários. O pouco alinhamento com o contábil também dificulta a análise e a alocação correta do que é praticado.

Vale ressaltar que 2024 também será o ano que as assessorias vão passar por due diligence financeira e contábil por parte de investidores, então estar com a casa arrumada coloca você na frente de grande parte do mercado.

O 1º passo para solucionar o financeiro é organizar a base de dados e possuir uma visão de como e com qual flexibilidade vai querer se analisar os dados de filiais, produtos, times comerciais etc. A partir disso, entender realmente quais análises são necessárias para a mensagem que quer ser fornecida. É preciso focar na mensagem que será passada e no auxílio à tomada de decisão. Vemos que, à medida que se estruturam os dados e as análises, acaba existindo um excesso de informações em comitê/conselho e pouca efetividade no momento de entender a mensagem e se posicionar conforme evolução do mercado.

O mercado de assessorias, inclusive, vem em uma crescente e com melhora das margens nos últimos trimestres – na média, os parceiros da AAWZ melhoraram 15 p.p a margem EBITDA e algumas assessorias, que fizeram o dever de casa com mais cuidado, conseguiram atingir patamares de margem operacional de 25~30% em 2023. Nossa sinergia e especialização com as assessorias permite que o financeiro consuma informações do plano de remuneração, do jurídico, contábil, time de comissões e vendas de forma sincronizada e 100% interna. Assumimos todas as frentes do parceiro e acaba sendo um ganho de eficiência significativo pelo fato de todas as áreas estarem dentro da mesma estrutura organizacional, cultura, valores e objetivos de longo prazo – esta sinergia gera redução de custos, expansão e crescimento.

Esse ano conseguimos auxiliar os gestores dos escritórios rodando o processo e trazendo inteligência de mercado. Um pouco dos números do BPO Financeiro e Contábil da AAWZ: