Você sabe como está a liquidez da custódia da sua operação?
Quando falamos de valuation e premissas para se construir o DCF (Discounted Cash Flow), um dos fatores a ser analisado é o quão protegida está a custódia em relação a alguns fatores: Concentração da custódia por cliente Concentração da custódia por profissional Concentração da custódia em determinados produtos Quando olhamos a custódia por profissional, […]
Como estruturar a contabilidade e financeiro de uma consultoria de investimentos
Como devo operacionalizar a cobrança dos meus clientes? Independentemente do tipo da cobrança que será realizada, seja por meio de fundos de liquidez vinculados à conta do investidor, seja pix, boleto ou outro, a responsabilidade da emissão do documento fiscal e a conciliação dos recebimentos cabe ao administrativo da consultoria. Você deve ter um ERP […]
Se você lidera uma assessoria ou consultoria de investimentos, 2026 não é o ano de esperar.
É o ano de agir com método. O mercado mudou de base: novas regras da CVM exigindo mais transparência e rastreabilidade, o avanço do Open Finance, a compressão de ROA e NNM, e a consolidação via M&A. Ao mesmo tempo, plataformas como XP, BTG, Safra, Avenue, entre outras, vêm acelerando ofertas de wealth services e abrindo espaço […]
O novo mercado de assessoria de investimentos 2026 | da excelência em servir à janela de M&A
Trago um panorama direto sobre a virada do mercado de investimentos no Brasil e um plano objetivo para acelerar sua operação já no 4T/2025 — entrando em 2026 pronta para o novo ciclo. Para quem mira esse caminho, o plano também acelera a empresa para M&A. Antes das melhorias, vale relembrar o que nos trouxe […]
Como Assessorias e Consultorias de Investimentos podem se diferenciar no Brasil
A maior parte das assessorias ainda depende fortemente da indicação boca a boca e do esforço individual do assessor. O marketing, quando existe, é tratado de forma tática: postagens pontuais em redes sociais, terceirização para agências sem especialização no mercado financeiro e ausência de métricas ligadas ao negócio. Isso gera três problemas centrais: Falta de […]
Back to the Basics: da Análise ao Insight
Como separar ruído de sinal e usar IA para transformar dados em decisões Recentemente escutei um podcast, onde o CEO de uma grande filial no Brasil foi questionado sobre o que explicava o destaque global de sua operação. A resposta surpreendeu pela simplicidade: fazer o básico bem feito. O famoso feijão com arroz. Processos claros, […]
A estrutura contratual e o partnership impactam diretamente o sucesso do seu M&A
Como estar preparado para um M&A Ter um bom modelo de partnership e contratos que garantam segurança jurídica ajuda no êxito da operação. são como o alicerce de uma obra: invisíveis, mas indispensáveis para que o deal aconteça da melhor forma. Muita gente acredita que o M&A começa quando chega a proposta de compra. Na […]
Valuation não é sorte, é processo
No mundo do M&A, compradores pagam por fluxo de caixa previsível, equipe com tração e churn sob controle. Quando a área comercial opera com réguas de relacionamento, executadas com disciplina e auxiliadas pelo uso do CRM, o valuation inevitavelmente cresce. O ponto cego de muitos escritórios é acreditar que valuation nasce só de AuC e […]
Reforma Tributária e Tributação de Dividendos | o que muda para assessorias de investimento
Panorama geral A tributação de dividendos voltou ao centro do debate no contexto da reforma tributária brasileira. Desde a década de 1990, os lucros e dividendos distribuídos a pessoas físicas no Brasil são isentos de Imposto de Renda (IRPF), algo incomum se buscarmos a legislação tributária internacional e a OCDE. Com a PL busca-se aliviar […]
Aumento da base de cálculo do Lucro Presumido
Na data de ontem, 01/09/2025, foi apresentado, em meio a outros assuntos que estão em alta, a proposta que limita benefícios e eleva presunção para receitas acima de R$ 1,2 mi no ano, aumentando a base da cálculo de 32% das assessorias para 35,5%. O que o governo propôs? Recentemente, o governo federal enviou ao […]