Compliance Financeiro para Consultorias de Investimentos: obrigacoes e implementacao
Compliance financeiro é o conjunto de políticas, procedimentos e controles internos que garantem que uma consultoria de investimentos opere em conformidade com as leis, regulamentos e normas aplicáveis ao mercado de capitais brasileiro. Para consultorias registradas ou em processo de registro na CVM, o compliance deixou de ser um diferencial competitivo e passou a ser […]
Contrato Social para Assessorias e Consultorias: clausulas essenciais e estrutura societaria
O contrato social é o documento fundacional de qualquer assessoria ou consultoria de investimentos constituída como pessoa jurídica. Ele define a identidade legal da empresa, os direitos e deveres dos sócios, e as regras de funcionamento do negócio perante o mercado e os órgãos reguladores — como a CVM e a ANCORD. Antes de iniciar […]
Suitability na Consultoria CVM: como garantir a adequacao de produtos ao perfil do investidor
O que é suitability Suitability é o processo pelo qual um consultor ou intermediário financeiro verifica se um produto de investimento é adequado ao perfil do investidor antes de qualquer recomendação. Em termos regulatórios, trata-se da obrigação de conhecer o cliente — seus objetivos, sua situação financeira e seu nível de conhecimento — e garantir […]
Certificações do Mercado Financeiro: guia completo CEA, CGA, CNPI, CFA e CFP
A certificação ANBIMA é o ponto de partida para qualquer profissional que deseja atuar no mercado financeiro brasileiro. Seja para trabalhar em bancos, corretoras, escritórios de assessoria ou consultorias de investimentos registradas na CVM, possuir a certificação correta não é apenas um diferencial — em muitos casos, é uma exigência regulatória. Este guia completo mapeia […]
Se você lidera uma assessoria ou consultoria de investimentos, 2026 não é o ano de esperar.
É o ano de agir com método. O mercado mudou de base: novas regras da CVM exigindo mais transparência e rastreabilidade, o avanço do Open Finance, a compressão de ROA e NNM, e a consolidação via M&A. Ao mesmo tempo, plataformas como XP, BTG, Safra, Avenue, entre outras, vêm acelerando ofertas de wealth services e abrindo espaço […]
Transforme sua Assessoria de Investimento com Estratégia e Performance
Você sabe como a estratégia e a gestão de performance podem transformar sua assessoria de investimento? Neste post, exploraremos as maneiras de garantir um diagnóstico estratégico para identificar oportunidades e melhorar a performance da sua assessoria. Além disso, vamos discutir como estruturar alavancas de crescimento, como a formação de profissionais e planos de carreira, para […]
A alteração do modelo de negócio e plano de carreira (PJ), (CLT)
Nova resolução permite contratação de assessores de investimentos via CLT e PJ, modificando estruturas de assessorias. Alterações incluem atração de novos perfis profissionais, planos de carreira revisados, modelos de remuneração, e ajustes financeiros e contábeis.
Planejamento sucessório – O ciclo Valuation vs. Concentração societária
Preocupações excessivas com valuation e falta de planejamento sucessório podem diminuir a liquidez, a motivação interna e a sustentabilidade de assessorias de investimento. Para garantir continuidade e valor no longo prazo, é essencial um modelo societário transparente e uma sucessão bem planejada.
O que trouxe as assessorias até 2022, não levará até 2030
O texto enfatiza a necessidade de reavaliar estratégias no setor de assessorias financeiras, usando insights de Warren Buffet. Diante das mudanças de mercado, assessorias devem priorizar a geração de caixa e margens sustentáveis, redefinindo seus papéis na indústria consolidadora.