O processo de cobrança de honorários em modelos de consultoria financeira baseados em taxa de administração ou performance pode ser digital e automatizado por meio de plataformas especializadas, em conjunto com soluções de Wealth Service. Em vez de depender da estrutura de uma única corretora, o consultor opera de forma independente, com controle sobre cálculo, contrato e envio da cobrança, mantendo o relacionamento direto com o cliente.
Mesmo com a plataforma como infraestrutura, quem cobra é sempre o consultor. Antes, boleto, PIX ou cartão exigiam ação mensal do cliente, gerando fricção e inadimplência. Com a evolução tecnológica, passou a ser possível integrar a cobrança diretamente a fundos de liquidez vinculados à conta do investidor, automatizando o débito e reduzindo atritos. O resultado se aproxima do fee fixo implementado pelo assessor tradicional: débito automático, sem intervenção manual, com maior previsibilidade para as partes.
Nesse contexto, a AAWZ Hub — plataforma B2B e white label voltada à profissionalização de assessorias e consultorias — permite rodar internamente um motor de taxas que calcula diariamente administração e performance conforme regras do consultor, acumulando valores por período e gerando instruções para cobrança nas corretoras parceiras. Ao consolidar os ativos distribuídos em múltiplas instituições, a plataforma calcula a taxa sobre o patrimônio total, evitando subcobrança e cobranças duplicadas em carteiras pulverizadas.
A partir da consolidação, o consultor configura termos contratuais, define percentuais ou valores fixos e emite o contrato digital para assinatura eletrônica, garantindo validade jurídica com um fluxo simples e remoto. Em seguida, a plataforma monitora saldos e rentabilidade, calcula automaticamente os valores devidos e dispara as instruções conforme o cronograma definido. Para o consultor, isso traz previsibilidade e padronização; para o cliente, transparência e profissionalismo.
Com uma plataforma de consolidação como a AAWZ Hub integrada às plataformas de corretoras e bancos, o consultor ganha segurança, escala e compliance, especialmente em carteiras diversificadas. O que antes exigia múltiplas planilhas e validações manuais torna-se um processo contínuo e rastreável, conectando cálculo, contrato e cobrança em uma única jornada operacional.
