Análise Avançada com IA no BI

A IA do BI cruza todas as bases da operação, compara com benchmarks de mercado e identifica volatilidades ou discrepâncias. O resultado: insights estratégicos claros para decisões rápidas e inteligentes.

A IA gera automaticamente insights sobre:

1) Análise Geral

A primeira análise cruza todas as bases da operação e gera um resumo executivo dos principais indicadores, mostrando:

• Evolução histórica da receita e do AuC;

• Tendências e quebras de padrão (ex.: PF x PJ);

• Concentração de produtos e clientes;

• Alterações de mix de receita e pontos de destaque na captação.

Exemplos práticos:

• Receita acelerando em 2025: total jan–ago/2025 +40,0% vs jan–ago/2024 (R$ 8,4 mi vs R$ 6,0 mi). PF segue dominante (+40%), PJ saltou +258,8% sobre base baixa, com outlier em jan/2025.

• AuC robusto: PF +30,8% (dez/2024 → ago/2025), chegando a ~R$ 2,01 bi; PJ +17%, totalizando ~R$ 300 mi. PF representa ~87% do AuC total em ago/2025.

• Captação (NNM) alerta: PF acumula R$ 50 mi vs R$ 100,4 mi em 2024 (~-50,6%); PJ acumula –R$ 65 mi, exigindo atenção imediata.

• Receita por produto concentrada: 80% em Investimentos (jan–jul/2025), indicando oportunidade de expandir Previdência, Câmbio, Consórcio, PJ, Offshore e Crédito.
  
  
  

2) Comparação com Benchmarks

A IA compara a operação com o mercado e com os top performers, identificando onde o escritório está acima ou abaixo da média.

Exemplos práticos:

• NNM anual (benchmark): 9–10% a.a.; top quartil ≥15%.

  • PF 2024: 7% (ligeiramente abaixo do benchmark médio).

  • PF 2025 YTD: 3% em 8 meses (~5,1% anualizado, abaixo do benchmark).

  • PJ 2025 YTD: –10% (urgente foco em retenção).

• Receita concentrada: poucos clientes e produtos, com investimentos ainda representando +80% da receita (bem acima dos benchmarks de 50%).

• Volatilidade em PJ: saídas expressivas em jan/fev/2025 indicam risco de impacto abrupto em AuC e receita.

3) Pontos de Atenção

A IA identifica automaticamente os indicadores que precisam de atenção e gera alertas estratégicos.

Exemplos práticos:

• Receita concentrada em poucos clientes/produtos;

• NNM/AuC de 8%, ligeiramente abaixo da média do mercado;

• Volatilidade de PJ indicando possível concentração de risco.
  
  
  

4) Ações Recomendadas (próximas 4–8 semanas)

Com base nos insights, a IA sugere ações práticas para otimizar performance, reter clientes e equilibrar o mix de receita.

Exemplos práticos:

• Recuperar NNM em PJ:

  • Mapear top 20 contas por saldo/fluxo e desenhar planos de retenção (propostas de câmbio, crédito, soluções de caixa e investimento sob medida).

  • Monitorar variações > R$ 5 mi e acionar playbook de retenção.

• Acelerar cross-sell em PF:

  • Campanhas de Previdência, Câmbio e Consórcio com gatilhos no CRM.

  • Ativar Offshore para clientes com AuC acima de patamar predefinido.

• Sustentar captação PF:

  • Replicar drivers de pico de NNM em praças/squads com menor tração;

  • Estabelecer metas semanais de propostas efetivadas e taxa de conversão.

• Mix de receita e previsibilidade:

  • Incentivos específicos para áreas subrepresentadas (Crédito, Offshore);

  • Pipeline mensal por produto, com metas de tickets médios e número de contratos, priorizando receitas de maior margem.
    
    
    

Utilizar essa funcionalidade, é como ter um consultor digital sempre à disposição, ajudando sua assessoria a tomar decisões com mais clareza e agilidade.