Plataforma e tecnologia para assessorias de investimentos é a camada operacional integrada que conecta CRM comercial, BPO financeiro, middle office, jurídico e BI em um único ambiente, operada em rotina de escritório — e não um consolidador de investimentos do cliente final nem um CRM isolado de vendas.
Em menos de três anos, o escritório brasileiro de assessoria, consultoria CVM 19 ou wealth saiu do Excel compartilhado para um ecossistema de dez a quinze ferramentas desconectadas: CRM comercial de um lado, planilha de comissão do outro, ERP contábil de um terceiro, sistema de compliance de um quarto, plataforma de consolidação do cliente final num quinto. Cada silo tem dono, cada silo tem fornecedor, cada silo tem login — e o custo de operar a empresa vira o custo de operar a integração manual entre os silos.
A AAWZ é, há mais de 8 anos, o player independente dedicado exclusivamente ao mercado de assessoria, consultoria e wealth brasileiro. O AAWZ Hub foi construído dentro da operação de dezenas de escritórios parceiros, e não importado de um SaaS genérico. Neste guia operacional, você encontra o mapa completo da decisão de stack tecnológico — dos módulos que compõem uma plataforma integrada às armadilhas de planilha + CRM isolado, da diferença entre o Hub e os concorrentes de consolidação ou CRM puro até o plano de onboarding e migração.
O que é uma plataforma integrada para assessorias de investimentos
Plataforma integrada para assessorias, consultorias e wealths é um sistema operacional completo que unifica, no mesmo banco de dados e na mesma camada de processo, as rotinas de pipeline comercial, onboarding de cliente, reconciliação de custódia, contabilidade, DRE/DFC, compliance regulatório e painel executivo — em vez de combinar CRM, ERP, planilha de comissão e consolidador de investimento com integração manual.
A distinção importa porque a maior parte do mercado confunde três categorias muito diferentes de tecnologia. Um consolidador de investimento do cliente final (como Gorila, SmartBrain, MaisRetorno ou Hashdex) resolve um problema do investidor — ver o patrimônio dele em um só lugar. Um CRM puro (como Magnet, Pipedrive ou HubSpot adaptado) resolve um problema do comercial — acompanhar leads e oportunidades. Uma plataforma operacional integrada resolve um problema do escritório — rodar a operação inteira da assessoria, consultoria ou wealth com uma única fonte de verdade de dados, processo e indicador.
Segundo dados agregados pela AAWZ em sua base de parceiros entre 2023 e 2025, um escritório típico de 10 AAIs PJ gasta, em média, o equivalente a 1,2 FTE por mês em reconciliação manual de custódia, correção de planilha de comissão e emissão de relatório de DRE — rotinas que em plataforma integrada consomem menos de 30% desse esforço e geram dado auditável em tempo real.
A plataforma operacional também não se confunde com BI isolado. Um dashboard de BI (Power BI, Looker Studio, Tableau) exibe indicadores que vêm de bases distintas, com risco permanente de defasagem, ruptura de fórmula e discrepância entre fontes. A plataforma integrada alimenta o próprio BI com base única, tornando o dashboard um reflexo fiel do que está registrado no operacional — e não uma narrativa paralela montada em cima de exports.
Por fim, plataforma integrada para assessoria de investimentos no Brasil precisa ser desenhada com sensibilidade regulatória do setor. A restrição da Resolução CVM 178 sobre AAI PJ, as exigências de reporting ANBIMA, as regras de suitability e os limites de segregação de atividades entre assessoria, consultoria CVM 19 e gestão criam complexidade que plataforma genérica de CRM ou ERP simplesmente não trata. O AAWZ Hub foi arquitetado com essas restrições como requisito de produto — e não como customização vendida em camada extra.
Por que planilha e CRM separados não bastam
A combinação Excel + CRM isolado entrega sensação de produtividade nas primeiras centenas de milhões de AuC. Passa a travar com força a partir do ponto em que o escritório cresce em número de AAIs PJ, em linhas de produto (assessoria + consultoria + wealth services) ou em volume transacional. Os sintomas são previsíveis e repetem-se em quase todo escritório que a AAWZ diagnosticou nos últimos anos.
Silos operacionais que impedem decisão rápida
O pipeline comercial vive no CRM. A comissão vive na planilha. O bônus do AAI vive em outra planilha. O indicador de NPS vive em um formulário de pesquisa. O DRE vive no escritório de contabilidade terceirizado. Quando o sócio quer responder à pergunta “qual é a margem líquida real do AAI João na carteira Y no mês M?”, ele precisa cruzar cinco bases que mudaram de estrutura em semanas diferentes. A resposta que deveria ser imediata vira projeto de duas semanas — e, no meio do caminho, três sócios produzem três números distintos.
Silo também produz efeito tóxico de governança. Cada silo tem um dono informal, que passa a controlar a narrativa sobre aquela parte do negócio. Sem plataforma integrada, sócio-operador vira gargalo e o escritório para de escalar na ausência dele. Plataforma integrada redistribui o poder da informação e libera o sócio-operador para decisão estratégica em vez de conciliação de planilha.
Dados duplicados que geram cobrança errada
O mesmo cliente, o mesmo AAI e a mesma corretora aparecem em versões distintas no CRM, na planilha de comissão, no ERP contábil e no consolidador do cliente final. Cada versão tem seu próprio ID interno, seu próprio nome normalizado e sua própria regra de categorização. Quando a corretora envia o relatório mensal de comissão, a planilha tenta casar por nome, erra em 5% dos casos, o AAI reclama, o sócio acerta à mão e o ciclo recomeça no mês seguinte.
Em escala, esse 5% vira 20 mil reais de ajuste manual por mês e instala desconfiança permanente entre sócios, AAIs e administrativo. Plataforma integrada resolve a origem do problema: um único cadastro de cliente, um único cadastro de AAI, uma única regra de comissão versionada em sistema — e reconciliação automática com retorno em minutos, não dias.
Decisão lenta por ausência de painel único
Reunião de sócios com slides em Power Point montados na véspera é sintoma clássico. Cada slide reflete um corte diferente de dados, extraído manualmente de base diferente, por pessoa diferente, em momento diferente. O comitê executivo discute número que já mudou. A decisão que deveria sair da reunião vira pedido de “alinhar base” para reunião seguinte. Plataforma integrada entrega painel executivo em tempo real, comparável mês a mês, auditável até a transação individual — e transforma reunião de “discussão de número” em “discussão de decisão”.
AAWZ Hub: 6 módulos integrados em uma plataforma
O AAWZ Hub é a plataforma operacional especializada para assessorias, consultorias CVM 19 e wealths. Integra, no mesmo ambiente e na mesma base, seis módulos que formam o ciclo completo do escritório. Cada módulo é plug-in com os demais por design, não por integração posterior.
CRM e pipeline comercial
O CRM do AAWZ Hub é desenhado sobre o funil específico da assessoria de investimentos: prospect → reunião de diagnóstico → proposta → onboarding → ativação → recorrência. Diferentemente de CRM genérico, carrega, desde o cadastro, campos proprietários do setor — perfil de suitability, AuC atual do cliente, corretora de origem, perfil patrimonial, proposta de produto e previsão de rebate. Cada etapa conversa automaticamente com o módulo de onboarding (jurídico + compliance) e com o módulo de middle (custódia + reconciliação), sem hand-off manual entre sistemas.
O diferencial operacional é a visão consolidada por AAI: o sócio vê simultaneamente pipeline aberto, AuC ativo, receita acumulada e NPS do cliente por AAI — em uma única tela, sem precisar montar cruzamento fora do sistema. O mesmo indicador serve para incentivo, para avaliação de performance e para projeção de receita trimestral.
BPO operacional: back office sem gargalo
O BPO do AAWZ Hub absorve as rotinas operacionais repetitivas que o escritório historicamente trata com assistente administrativo ou terceirizado: abertura de conta nas corretoras parceiras, transferência de custódia, movimentação de ativos, registro de ordem, follow-up de documentação pendente, controle de saldo pendente de liquidação. O módulo opera com SLA de retorno por tarefa, registrado em sistema, com dashboard de pendências por cliente e por AAI.
A integração com o CRM e com o middle é o que diferencia o BPO do Hub de um BPO terceirizado tradicional. Quando o cliente entra no pipeline no CRM, as tarefas operacionais aparecem automaticamente no BPO; quando o BPO conclui uma tarefa, o CRM atualiza o status da oportunidade em tempo real. Não há re-digitação, não há planilha intermediária, não há e-mail de status.
Middle office: reconciliação automatizada de custódia
O middle office é a camada que concilia os movimentos registrados no operacional contra a posição real no custodiante (XP, BTG Pactual, Ágora, Genial, Safra, entre outros). Sem middle automatizado, o escritório descobre erros só no final do mês, quando o AAI reclama da comissão. Com middle integrado, o sistema identifica divergência em D+1, aciona o BPO para correção e mantém a base de comissão íntegra antes do fechamento mensal.
O AAWZ Hub opera reconciliação por três vias, dependendo do custodiante: API direta (quando disponível), arquivo padronizado via SFTP ou, quando necessário, processo semiautomatizado com robotização de extração de extrato. O objetivo operacional é sempre o mesmo: retirar o humano do caminho crítico da reconciliação, limitando a atuação humana à exceção identificada pelo sistema.
Jurídico e compliance embutidos no fluxo
Compliance da Resolução CVM 178 e da Resolução CVM 179 não vive em um documento apartado: vive no fluxo de onboarding de cada cliente. O Hub aplica, automaticamente, a política de suitability, o formulário de KYC com bases legais LGPD mapeadas, o controle de conflito de interesse, a segregação de atividades entre assessoria e consultoria (quando o escritório opera os dois regimes) e o arquivo regulatório exigido em auditoria ANBIMA.
O módulo jurídico embutido mantém a biblioteca viva de contratos: contrato com cliente final, contrato de operação com corretora parceira, acordo de partnership entre sócios, contrato de AAI PJ, NDAs, termo de ciência LGPD. Cada atualização regulatória (CVM, ANBIMA, ANPD) reflete no template master e propaga-se automaticamente para os contratos a vencer. O escritório deixa de depender de revisão manual em Word para cada cliente.
Financeiro: DRE, DFC e balanço integrados
O módulo financeiro do AAWZ Hub não é um ERP generalista adaptado ao setor: é um financeiro desenhado para assessoria, consultoria CVM 19 e wealth. Recebe, em tempo real, o registro de receita (rebate, fee fixo, performance) do middle office, o registro de despesa operacional do BPO, a parametrização de rateio entre sócios e AAIs e devolve, automaticamente, DRE gerencial, DFC (fluxo de caixa) e balanço contábil prontos para análise.
A integração com o contador externo é por meio de export estruturado em formato padrão, eliminando a rotina de reenviar planilha mensal. O sócio financeiro deixa de ser o ponto de transporte de dado entre operação e contabilidade — e passa a ser ponto de controle e decisão.
BI e dashboard executivo em base única
O dashboard executivo do AAWZ Hub é alimentado pela base única do sistema, não por exports. Indicadores como AuC por AAI, receita recorrente mensal (RRM), NPS agregado, margem líquida por linha de produto, ticket médio, taxa de renovação e pipeline convertido aparecem no mesmo painel — comparáveis mês a mês e auditáveis até a transação individual. Para apresentação a sócios, investidor ou parceiro estratégico, o dashboard exporta em PDF executivo com a mesma base, evitando o vício de “slide que conta outra história”.
Para o leitor que busca profundidade no tema de apresentação de P&L ao cliente, vale o pillar sobre P&L da Carteira de Investimentos — e, em gestão de portfólio, o pillar de Asset Allocation para assessorias.
AAWZ Hub vs concorrentes: mapa de posicionamento
Confundir categorias de tecnologia é o erro mais comum do sócio que compara ferramentas. A seguir, um mapa honesto de cada categoria, com o que cada player resolve — e o que não resolve.
Plataformas de consolidação do investidor final
Ferramentas como Gorila, SmartBrain, MaisRetorno e Hashdex existem para resolver o problema do cliente final enxergar seu patrimônio consolidado em um só lugar — independentemente do custodiante, da corretora e do produto. São excelentes para o investidor, especialmente quando ele tem ativos em várias casas. Do ponto de vista do escritório de assessoria, entregam valor como complemento experiencial ao cliente premium, mas não substituem uma plataforma operacional: não rodam pipeline comercial, não fazem comissão, não geram DRE do escritório, não operam compliance CVM 178 e não unificam a rotina de back office.
O uso combinado é comum: escritórios parceiros da AAWZ oferecem consolidador de investidor ao cliente final e rodam a operação interna no AAWZ Hub — cada ferramenta cobrindo seu problema específico, sem sobreposição.
CRMs puros de venda
CRMs genéricos (Pipedrive, HubSpot, RD Station) e CRMs mais próximos do setor (como Magnet) atacam uma fatia do problema: o pipeline comercial. São úteis quando o escritório está no estágio inicial, com volume baixo de clientes e operação pequena. Começam a falhar quando o escritório precisa conectar o pipeline ao middle, ao financeiro e ao compliance — porque não foram desenhados para esse nível de integração setorial. O custo real passa a ser o custo das integrações manuais via Zapier, Make ou API com script, que quebram com qualquer atualização de versão e exigem manutenção permanente de TI.
Plataformas focadas em pessoa física
Soluções como Dashplan foram desenhadas para o planejador financeiro individual (PF) que atende poucos clientes em regime consultivo leve. Atendem bem esse público. Não absorvem a complexidade de uma assessoria PJ com dezenas de AAIs vinculados, contratos com corretora intermediária, comissão variável por produto e reporting ANBIMA. Escalar um escritório com ferramenta de PF é forçar a caixa — e o limite aparece entre o terceiro e o quinto AAI PJ.
Planilhas Excel compartilhadas
Merecem seção própria porque seguem sendo o concorrente real do Hub — não pela qualidade, mas pela ausência de fricção para adoção inicial. Planilha não exige contrato, não exige onboarding, não exige treinamento. Resolve os primeiros 30 clientes. Deixa de resolver quando, inevitavelmente, versão errada sobrescreve versão certa, fórmula de comissão quebra, AAI novo não entende lógica e sócio-operador passa 40% do expediente corrigindo. A planilha não falha de uma vez: falha aos poucos, gastando capacidade do sócio em trabalho que não escala.
Integrações com custodiantes: XP, BTG, Agora, Genial e outros
Um escritório brasileiro de assessoria opera, tipicamente, com mais de um custodiante — seja por escolha comercial (oferecer produtos diferentes), seja por histórico de base (clientes legados). A plataforma operacional precisa absorver essa realidade sem onerar o back office. Nem toda corretora oferece API equivalente, nem todo produto gera extrato padronizado, e nem sempre o arquivo oficial vem no formato ideal para conciliação.
O AAWZ Hub opera, a depender do custodiante, por três mecanismos: API direta de segunda-feira a sábado, quando a corretora publica endpoint estável (caso de parte dos produtos BTG Pactual e de integração sob contrato com XP via pacote institucional); arquivo padronizado recebido via SFTP, com parser desenvolvido internamente pela AAWZ para cada layout (caso de Ágora, Genial e outras parceiras); e, quando necessário, automação de extração via robô em camada segura, respeitando os termos de uso de cada plataforma, para extratos que ainda não têm canal oficial de dados estruturados.
A engenharia por trás dessa camada exige disciplina de versionamento e acompanhamento de mudança na fonte. Cada vez que uma corretora altera layout de extrato, o parser precisa ser atualizado sem interromper a rotina do escritório. Na AAWZ, esse trabalho é invisível para o parceiro — o custo de manutenção da integração é absorvido pelo produto, não repassado como projeto. Isso é o que separa plataforma operacional de sistema vendido com integração custo-a-parte.
Para o escritório que ainda opera só com XP ou só com BTG, a integração é direta e o onboarding da camada de custódia sai em semanas, não meses. Para escritórios multicustodiantes, o roadmap de integração é parte do plano de onboarding — tratado abaixo na seção de migração.
Seguranca, LGPD e compliance CVM na plataforma
Plataforma que trata dado de cliente de assessoria de investimento é, por definição, infraestrutura crítica. Vazamento, indisponibilidade ou falha de auditoria não é incidente menor: é risco regulatório, reputacional e financeiro. O AAWZ Hub foi desenhado com camada de segurança setorial, não genérica.
Arquitetura de seguranca
A arquitetura combina hospedagem em cloud com certificações reconhecidas (AWS/GCP, com conformidade SOC 2 e ISO 27001 na infraestrutura de base), criptografia em trânsito (TLS 1.2+) e em repouso (AES-256), segregação de ambientes entre produção, homologação e desenvolvimento, log de auditoria em todas as operações críticas e retenção de log conforme política LGPD do operador. Autenticação multifator é padrão para usuários com perfil administrativo e altamente recomendada para todos os usuários.
A política de acesso segue modelo de menor privilégio: cada perfil operacional (sócio, administrativo, AAI, BPO, compliance) vê apenas o subconjunto de dados necessário à função. Mudança de perfil e revogação de acesso são ações auditáveis, não dependem de intervenção técnica e disparam registro para o compliance interno.
LGPD operacionalizada no fluxo
LGPD aplicada ao setor financeiro exige mapeamento de base legal para cada uso de dado pessoal — e não aceita justificativa genérica de “legítimo interesse”. O AAWZ Hub incorpora, no cadastro do cliente, o registro da base legal para suitability (consentimento + cumprimento de obrigação regulatória), KYC (obrigação legal), comunicação comercial (consentimento com opt-out) e terceirização (contrato de operação e controle com parceiros). Em resposta a requisição de titular (acesso, exclusão, correção), o sistema roda procedimento estruturado, com prazo e responsável, em vez de e-mail solto.
Plano de resposta a incidente é parte do pacote, com comunicação ao DPO da operação e à ANPD em prazo previsto em lei. A integração com compliance jurídico da assessoria (ver módulo jurídico acima) garante que a cadeia de responsabilidade esteja clara antes do incidente — e não durante.
Compliance CVM e auditoria ANBIMA
Auditoria ANBIMA da assessoria CVM 178 e da consultoria CVM 179 consulta, necessariamente, a base de evidências operacionais: quem tomou a decisão, quando, com base em qual documento, mediante qual autorização do cliente. Plataforma que não armazena essa cadeia em formato auditável expõe a operação a multa, suspensão de credenciamento e sanção pessoal dos sócios.
O AAWZ Hub registra, em cada movimentação relevante, o contexto regulatório mínimo: perfil de suitability vigente na data, documento assinado pelo cliente, AAI responsável pela operação, produto autorizado a distribuir, enquadramento CVM aplicável. A auditoria ANBIMA deixa de ser projeto de duas semanas com equipe alocada — vira consulta ao sistema em minutos, com relatório gerado automaticamente.
Onboarding e migracao para o AAWZ Hub
O medo do sócio-operador que ainda opera em planilha é sempre o mesmo: a migração vai parar a operação. Esse medo é legítimo, porque a maior parte dos projetos de tecnologia de escritório de assessoria realmente para. A diferença do AAWZ Hub não é prometer que não para — é desenhar a migração para não parar.
Plano de transicao em 3 ondas
O onboarding padrão segue três ondas coordenadas, com prazos típicos entre 30 e 90 dias, dependendo do porte do escritório e da complexidade da base atual. A primeira onda é diagnóstico estruturado: levantamento de clientes ativos, custodiantes envolvidos, regras de comissão praticadas, contratos vigentes, processos operacionais críticos. O diagnóstico produz um mapa de “o que vai para o Hub na primeira semana, o que vai no segundo mês e o que fica fora por decisão estratégica”.
A segunda onda é carga e validação. A base de clientes, contratos e comissões migra para o Hub com paralelismo de operação: a planilha antiga continua rodando enquanto a base do Hub é preenchida e validada contra a planilha. Só quando os dois sistemas batem por três ciclos de fechamento, a planilha é aposentada.
A terceira onda é ativação plena. Todas as rotinas passam para o Hub; o time é treinado por perfil (sócio, administrativo, AAI, BPO, compliance); a planilha vai para arquivo morto. Do ponto de vista operacional, o escritório passa a ter um único sistema como fonte de verdade — e a capacidade recuperada do sócio-operador é redirecionada para o que importa: decisão e crescimento.
Treinamento e suporte no pos-onboarding
Plataforma sem acompanhamento pós-implantação vira software prateleira. O AAWZ Hub vem com Customer Success dedicado por parceiro, reuniões mensais de revisão de uso, biblioteca de vídeos curtos de treinamento por função e canal de suporte técnico com SLA claro. O indicador interno é simples: se um AAI novo entra no escritório e, em 48 horas, não consegue operar o Hub sem apoio, o processo falhou — e a falha é da AAWZ, não do parceiro.
Quem deveria adotar o AAWZ Hub
O AAWZ Hub não é plataforma para todo perfil de escritório. A resposta honesta importa porque implantar tecnologia na operação errada gera atrito que contamina a percepção do sócio — e instala resistência estrutural a qualquer ferramenta no futuro.
Perfis onde o Hub entrega valor imediato
Assessorias PJ com 5+ AAIs vinculados e AuC acima de R$ 150 milhões são o ICP central. Nessa faixa, a operação já tem complexidade suficiente para que o custo da planilha seja maior que o custo da plataforma, e o retorno aparece no primeiro trimestre pós-migração. Consultorias CVM 19 que estão migrando da CVM 178 (cenário comum em 2025-2026) e precisam separar atividade de assessoria e de consultoria no operacional encontram no Hub a camada de compliance pronta. Wealths e family offices com modelo de fee fixo precisam de DRE gerencial limpo por cliente — e o Hub entrega isso sem customização.
Escritórios em processo de M&A também entram como ICP — o comprador sempre vai exigir base auditável antes de fechar, e o Hub entrega essa base como sub-produto da operação, sem projeto de “preparação para venda”.
Perfis para os quais o Hub ainda e cedo
Assessoria recém-saída do credenciamento, com menos de 3 AAIs, AuC abaixo de R$ 50 milhões e operação 100% controlada pelo sócio fundador: o Hub resolve, mas o custo-benefício raramente justifica o investimento inicial. Para esses perfis, a AAWZ recomenda começar com rotinas manuais disciplinadas e escalar para o Hub quando cruzar o patamar crítico — em geral 12 a 18 meses depois.
Consultores autônomos PF, sem estrutura de escritório e sem AAI contratado, operam melhor em ferramentas de planejamento financeiro pessoal. Para esses perfis, plataformas como Dashplan cumprem a função.
Desqualificadores explicitos
Se o sócio busca uma ferramenta para “automatizar o que já funciona sem mudar processo”, o Hub vai frustrar. Plataforma integrada exige revisão de processo — não porque imponha modelo, mas porque expõe inconsistência do processo atual quando os dados passam a ser auditáveis. O ganho aparece depois da dor de arrumar o que estava frouxo; o sócio que não aceita essa etapa obtém resultado abaixo do esperado.
FAQ: duvidas frequentes sobre plataforma e tecnologia para assessorias
Qual a diferenca entre o AAWZ Hub e um consolidador como Gorila ou SmartBrain?
São categorias diferentes de produto. Gorila, SmartBrain, MaisRetorno e Hashdex são plataformas de consolidação do patrimônio do investidor final — entregam valor ao cliente do escritório, não ao escritório. O AAWZ Hub é plataforma operacional do escritório: CRM, BPO, middle, jurídico, financeiro e BI integrados. Muitos parceiros AAWZ oferecem consolidador ao cliente premium e rodam a operação interna no Hub. Não são concorrentes diretos — são ferramentas complementares, com problemas diferentes.
O AAWZ Hub substitui o meu CRM atual (Pipedrive, HubSpot, Magnet)?
Sim, com vantagem. O CRM embutido no Hub é desenhado sobre o funil específico de assessoria, com campos proprietários do setor e integração automática com middle, financeiro e compliance. Manter CRM externo + Hub gera duplicidade e mantém silo. Na migração, o pipeline do CRM atual é importado para o Hub como parte da primeira onda de onboarding. A única exceção é quando o escritório opera linha de negócio não coberta pelo Hub (ex: consultoria corporativa de gestão), caso em que o CRM externo pode coexistir — mas não para a operação de assessoria.
Em quanto tempo consigo migrar do Excel para o AAWZ Hub?
Entre 30 e 90 dias, a depender do porte. Escritórios pequenos (até 5 AAIs, um custodiante, até 100 clientes) migram em 30 a 45 dias. Médios (5 a 20 AAIs, 2+ custodiantes, até 500 clientes) migram em 60 a 75 dias. Grandes (20+ AAIs, 3+ custodiantes, 500+ clientes) migram em 75 a 90 dias, com faseamento por carteira. Em todos os casos, a metodologia de migração paralela garante que a operação atual não para durante o processo.
O AAWZ Hub integra com qual custodiante?
Os principais custodiantes do mercado brasileiro de assessoria têm integração ativa: XP Investimentos, BTG Pactual, Ágora (Bradesco), Genial, Safra, entre outros. A integração é por API direta quando disponível, arquivo SFTP padronizado quando não, ou robotização em camada segura para fontes que ainda não têm canal oficial. A lista exata de integrações ativas e de integrações em roadmap é revelada no diagnóstico inicial, porque depende de acordo vigente com cada custodiante.
O AAWZ Hub atende consultoria CVM 19 e wealth service alem de assessoria CVM 178?
Sim. A plataforma foi desenhada para operar os três regimes — assessoria CVM 178, consultoria CVM 179 e wealth service — com segregação correta de atividade no compliance embutido. Escritórios híbridos (que operam mais de um regime ao mesmo tempo) têm a segregação aplicada automaticamente no cadastro de cliente e no fluxo de onboarding, evitando o erro comum de aplicar suitability de assessoria a cliente de consultoria pura.
Como a AAWZ trata LGPD dentro da plataforma Hub?
LGPD é camada operacional, não documento apartado. O Hub registra base legal para cada uso de dado pessoal do cliente (suitability, KYC, comunicação comercial, terceirização), mantém log de acesso e alteração auditável, opera procedimento estruturado de requisição de titular com prazo e responsável, e tem plano de resposta a incidente integrado com o DPO da operação. A conformidade é verificável em qualquer momento, não preparada sob demanda.
O Hub funciona para escritorio com menos de 5 AAIs?
Funciona, mas o custo-benefício raramente justifica na fase inicial. Para escritórios com menos de 3 AAIs e AuC abaixo de R$ 50 milhões, a AAWZ recomenda começar com rotinas manuais disciplinadas e migrar para o Hub quando o escritório cruzar o patamar crítico — em geral entre 12 e 18 meses após o credenciamento. O diagnóstico inicial orienta essa decisão honestamente, mesmo que a conclusão seja “ainda não”.
Quanto custa o AAWZ Hub?
O investimento é proporcional ao porte e à complexidade da operação. O modelo comercial combina implantação (onboarding + migração) e mensalidade recorrente, com ajuste por número de AAIs, volume de clientes e custodiantes integrados. O diagnóstico inicial produz a proposta com escopo, prazo e investimento — sem custo para o escritório, sem pitch e sem compromisso de contratação.
Proximos passos
Se o seu escritório está no patamar em que planilha + CRM isolado deixou de dar conta — seja pelo número de AAIs, pela complexidade multicustodiante, pela preparação para M&A ou pela exigência regulatória crescente — o próximo passo é conhecer o AAWZ Hub por dentro, com demonstração guiada pelo time de produto.
Na demonstração do AAWZ Hub, você vê em operação real: o CRM comercial integrado ao middle, a reconciliação automática com o custodiante, o DRE gerencial por AAI, o painel executivo em tempo real e a camada de compliance CVM 178 + LGPD embutida no fluxo. Em 45 minutos, o sócio-operador entende se o Hub resolve o problema específico da operação — e qual seria o plano de migração adequado ao porte.
Para aprofundar a base estratégica antes da demonstração, dois materiais complementares ajudam: o pillar sobre P&L da Carteira de Investimentos, que conecta tecnologia a governança de portfólio do cliente, e o pillar de Asset Allocation para assessorias, que trata da decisão estratégica de alocação suportada pelo stack tecnológico. Para conhecer a money page oficial do serviço, visite aawzpartners.com/aawz-hub.
Fontes regulatorias e de mercado consultadas: Comissao de Valores Mobiliarios (CVM) · ANBIMA · Autoridade Nacional de Protecao de Dados (ANPD).