Como Estruturar uma Consultoria CVM do Zero
Estruturar consultoria CVM do zero vai além do credenciamento na Comissão de Valores Mobiliários: envolve decisões sobre estrutura jurídica, modelo de remuneração, contrato com clientes, compliance operacional e backoffice. Profissionais que precisam estruturar consultoria CVM sem orientação adequada enfrentam gargalos que comprometem a escalabilidade e a conformidade regulatória. A AAWZ acompanha consultores em todas as […]
Como Atua um Consultor CVM: responsabilidades e diferenças
Como atua um consultor CVM é uma questão regulatória antes de ser operacional: a Resolução CVM 19/2021 delimita com precisão o que o profissional pode fazer, o que é vedado e como deve estruturar sua relação com clientes. Entender essa fronteira é requisito para qualquer profissional que cogite migrar do modelo de assessoria para a […]
Como Credenciar Consultor CVM: passo a passo completo
Credenciar consultor CVM exige seguir um processo regulatório específico definido pela Resolução CVM 19/2021. O registro é feito diretamente na Comissão de Valores Mobiliários, sem intermediação de corretoras ou distribuidoras, e habilita o profissional a prestar consultoria de valores mobiliários de forma independente e remunerada via fee cobrado diretamente do cliente. O que é o […]
Assessor Autônomo de Investimentos: Regulação CVM | AAWZ
O assessor autônomo de investimentos é o profissional habilitado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para distribuir produtos financeiros de forma independente, vinculado operacionalmente a uma instituição financeira mas sem relação de emprego com ela. O modelo ganhou tração significativa no mercado brasileiro a partir da regulamentação específica da CVM e hoje representa uma das […]
Diferença entre Assessoria e Consultoria de Investimentos
A diferença entre assessoria e consultoria de investimentos não é apenas semântica — é regulatória, operacional e define o modelo de negócios inteiro do profissional. Assessor de investimentos e consultor de valores mobiliários atuam sob normas distintas da CVM, recebem de fontes distintas e atendem perfis de cliente distintos. Entender essa diferença entre assessoria e […]
Quanto Custa Abrir Consultoria de Investimentos: Guia CVM 2026
Quanto custa abrir consultoria de investimentos é uma decisão com implicações financeiras, jurídicas e regulatórias. Abrir uma consultoria de investimentos regulada pela CVM envolve custos distribuídos em quatro frentes: regulatória, jurídica, tecnológica e operacional. A soma total varia conforme a estrutura escolhida, mas escritórios que não mapeiam esses custos com antecedência frequentemente subestimam o capital […]
Como Abrir Consultoria de Investimentos: Guia Completo CVM 2026
Como abrir consultoria de investimentos no Brasil de forma regulada exige autorização expressa da Comissão de Valores Mobiliários — sem esse registro, a atividade é exercício ilegal de atividade financeira sujeito a penalidades administrativas e criminais. O processo é mais estruturado do que parece, mas segue um fluxo previsível quando executado na sequência correta. O […]
CFA no Brasil: vale a pena para assessores e consultores?
CFA certificação Brasil é o tema que concentra mais dúvidas entre assessores e consultores de investimentos que buscam uma credencial de peso internacional: o Chartered Financial Analyst é emitido pelo CFA Institute (EUA) e reconhecido em mais de 170 países como o padrão mais exigente de qualificação para analistas e gestores de portfólio. No Brasil, […]
CFP: o que é, como tirar e quando usar no mercado financeiro | AAWZ
CFP, Certified Financial Planner, é a certificação internacional de planejamento financeiro mais reconhecida do mundo, emitida no Brasil pela PLANEJAR (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros). Para profissionais do mercado financeiro que desejam atuar como consultores de valores mobiliários registrados na CVM, o CFP consta no Anexo A da RCVM 19 como habilitação aceita, posição que […]
Contrato de Consultoria de Investimentos: o que a CVM Exige | AAWZ
Contrato de consultoria de investimentos é o documento que formaliza a relação entre o consultor CVM e o cliente, define o escopo dos serviços prestados e estabelece as condições de remuneração — e, pela RCVM 19, sua ausência ou inadequação torna o consultor irregular perante a autarquia. Desde a publicação da Resolução CVM 19/2021, o […]