Qual o futuro do mercado de assessoria? M&A? Consultoria?
Nos bastidores, o discurso de consolidação e retenção segue vivo, mas o bastidor está gritando outra coisa: caixa. E isso não é surpresa. No fim de 2022, a AAWZ foi o primeiro e único player a colocar em público um ponto incômodo que quase ninguém queria admitir: 80% das operações do setor de assessoria não […]
Como fazer a transição para Consultor CVM
Um guia direto, com exemplo, narrativa para o cliente e um plano de 30 dias A transição para consultor não é só mudar de CNPJ ou trocar um contrato. É trocar o eixo do relacionamento: do produto, da instituição, para o aconselhamento com independência. Da comissão e meta de produto, para um fee explícito, negociado […]
Entenda a cobrança do fee fixo da XP Investimentos
Nos últimos meses, a conversa sobre remuneração no modelo fee based (“fee fixo”) ficou mais complicada no mercado de assessoria: parte do custo passa a ser “plataforma” e parte vira taxa combinada entre assessor e cliente. Se você não fizer a conta antes, corre o risco de estar reduzindo sua receita pela metade. O que […]
Novo modelo de taxa da XP para o fee fixo impacta assessorias e divide o mercado
Matéria originalmente publicada pela Broadcast, Agência Estado, por Bruna Camargo e Karla Spotorno, em 29 de janeiro de 2026. A decisão da XP de implementar uma sobretaxa sobre escritórios de assessoria que operam no modelo de fee fixo passou a dividir opiniões no mercado de investimentos. A medida surge em meio a uma transição estrutural […]
Conflitos de interesse: Aspectos societários após a Resolução 178/23 CVM
A Resolução CVM nº 178/23 permite ao assessor de investimentos o “exercício de atividades complementares relacionadas aos mercados financeiro, de capitais, securitário e de previdência e capitalização, desde que não sejam atividades conflitantes, tais como: administração de carteira de valores mobiliários, consultoria de valores mobiliários; e a análise de valores mobiliários”, nos termos do art. […]
Você sabe como está a liquidez da custódia da sua operação?
Quando falamos de valuation e premissas para se construir o DCF (Discounted Cash Flow), um dos fatores a ser analisado é o quão protegida está a custódia em relação a alguns fatores: Concentração da custódia por cliente Concentração da custódia por profissional Concentração da custódia em determinados produtos Quando olhamos a custódia por profissional, […]
Por que o NPS não é a melhor forma de medir a qualidade da sua consultoria CVM?
O lado B do NPS nas consultorias CVM Como você explica isto: NPS 90, AuM/AuC estagnado e recorde de resgates no trimestre. Se a sua consultoria CVM, assessoria de investimentos ou MFO vive algo parecido, o problema não é “falta de pesquisa”. É justamente como o NPS está sendo usado. O Net Promoter Score nasceu […]
Novidades de Novembro na plataforma AAWZ: agora, uma plataforma completa para consultoria de investimentos
Chegamos a um novo capítulo da nossa trajetória.A AAWZ 360 agora é AAWZ Hub, o ecossistema completo para consultorias de investimentos, reunindo, em um só lugar, todas as soluções que uma operação precisa para funcionar de ponta a ponta. Agora com múltiplos módulos totalmente integrados e conectados entre si, proporcionamos uma ferramenta completa, com tudo […]
Bancos, Wealth Services e as “duas ondas” de concorrência
A AAWZ adiantou há alguns trimestres que os bancos viriam para competição e, há alguns meses, os grandes bancos estão se preparando para entrar no segmento de assessoria de investimentos B2B contratando ex-profissionais das principais corretoras. XP/BTG seguem dominando o canal, mas a concorrência pelos profissionais vai aumentar. Principal erro, confundir o aumento da concorrência […]
Como credenciar uma consultoria CVM em plataformas e bancos
Entrar em XP, BTG, Safra, Warren (e afins) não é só preencher formulário: é provar que existe negócio com potencial. As casas olham para cinco coisas: (1) plano de negócio que faça sentido (potencial de clientes e PL), (2) time mínimo para operar (comercial, atendimento/backoffice e compliance — parte pode ser terceirizada), (3) lastro/qualificação (certificações […]