A situacao e o futuro financeiro nas assessorias de investimentos
O futuro financeiro das assessorias de investimentos depende de decisoes tomadas agora. Esta analise detalha os vetores regulatorios, tributarios e competitivos que estao comprimindo margens e redefinindo o valuation das assessorias no Brasil — e o que fazer a respeito. A queda pela inercia: por que a margem das assessorias esta em risco A queda […]
Encargos Trabalhistas em Assessorias de Investimentos: CLT, PJ e planejamento
Os encargos trabalhistas assessorias representam um dos maiores custos operacionais de qualquer assessoria de investimentos que mantém colaboradores sob o regime CLT. Compreender sua composição, calcular seu impacto real na folha de pagamento e planejar estrategicamente a estrutura de contratação são decisões que afetam diretamente a lucratividade e a sustentabilidade do negócio. Conhecer a composição […]
Valuation de Assessoria de Investimentos: metodos, multiplos e como se preparar
Entender o valuation de assessoria de investimentos é o primeiro passo para quem planeja vender, adquirir ou captar sócios em uma operação de M&A nesse setor. Abaixo, você encontra os métodos, os múltiplos praticados hoje no Brasil e um checklist para preparar sua empresa. O que é valuation de assessoria de investimentos Definição: Valuation de […]
Compliance Financeiro para Consultorias de Investimentos: obrigacoes e implementacao
Compliance financeiro é o conjunto de políticas, procedimentos e controles internos que garantem que uma consultoria de investimentos opere em conformidade com as leis, regulamentos e normas aplicáveis ao mercado de capitais brasileiro. Para consultorias registradas ou em processo de registro na CVM, o compliance deixou de ser um diferencial competitivo e passou a ser […]
Contrato Social para Assessorias e Consultorias: clausulas essenciais e estrutura societaria
O contrato social é o documento fundacional de qualquer assessoria ou consultoria de investimentos constituída como pessoa jurídica. Ele define a identidade legal da empresa, os direitos e deveres dos sócios, e as regras de funcionamento do negócio perante o mercado e os órgãos reguladores — como a CVM e a ANCORD. Antes de iniciar […]
Suitability na Consultoria CVM: como garantir a adequacao de produtos ao perfil do investidor
O que é suitability Suitability é o processo pelo qual um consultor ou intermediário financeiro verifica se um produto de investimento é adequado ao perfil do investidor antes de qualquer recomendação. Em termos regulatórios, trata-se da obrigação de conhecer o cliente — seus objetivos, sua situação financeira e seu nível de conhecimento — e garantir […]
Tag Along em M&A de Assessorias: como proteger sócios minoritários
O que é tag along em operações societárias Tag along assessorias de investimentos é o direito assegurado ao sócio minoritário de vender sua participação societária nas mesmas condições negociadas pelo sócio majoritário em caso de alienação do controle da empresa. Em termos práticos: se o controlador fechar um acordo de venda, o minoritário tem o […]
Certificações do Mercado Financeiro: guia completo CEA, CGA, CNPI, CFA e CFP
As certificações mercado financeiro são o ponto de partida para qualquer profissional que deseja atuar como assessor ou consultor de investimentos no Brasil. Seja para trabalhar em bancos, corretoras, escritórios de assessoria ou consultorias de investimentos registradas na CVM, possuir a certificação correta não é apenas um diferencial — em muitos casos, é uma exigência […]
Assessoria de Investimentos: guia completo sobre estrutura, regulação e mercado
O assessor de investimentos é, hoje, uma das figuras mais relevantes do mercado financeiro brasileiro. Com mais de 17 mil profissionais credenciados em 2025 — contra cerca de 7 mil em 2020 —, a assessoria de investimentos se consolidou como o principal canal de distribuição de produtos financeiros no país, conectando investidores a plataformas de […]