Compliance & Marketing para Assessoria e Consultorias de Investimentos
No cenário atual, o cumprimento das normas regulatórias é um ponto fundamental para escritórios de assessoria de investimentos e consultorias de invstimentosque desejam construir uma comunicação clara e confiável. As diretrizes de compliance não só fortalecem os controles internos e a gestão de pessoas, mas também garantem que o marketing – tanto digital quanto impresso – esteja alinhado com os padrões exigidos pelo setor financeiro.
A Importância da Linguagem e dos Termos Adequados
Utilizar a terminologia correta é essencial para evitar interpretações equivocadas sobre o papel do assessor. Termos como “consultoria financeira”, “gestão de patrimônio” e “administração de recursos” podem induzir a uma falsa ideia de que o assessor gerencia ativos ou realiza operações incompatíveis com sua função. Por isso, a adoção de uma linguagem neutra e transparente é indispensável para não gerar confusões junto aos investidores e potenciais clientes.
Inserção do Disclaimer nas Comunicações
A inclusão de um aviso esclarecedor em sites e e-mails é uma prática recomendada para demonstrar que o assessor de investimentos atua em caráter consultivo, sem gerir ativamente os recursos dos clientes. Esse disclaimer reforça a transparência na comunicação, ajudando a estabelecer uma relação de confiança com o público e a atender às exigências regulatórias.
Transparência na Apresentação dos Assessores
Outro aspecto relevante é a atualização constante da lista de assessores de investimentos no site da assessoria. Exibir informações claras e atualizadas sobre os profissionais, sejam sócios ou contratados, permite que os clientes saibam exatamente com quem estão interagindo, o que fortalece a credibilidade da empresa e agrega valor à marca.
Compliance e Conformidade com a LGPD e a Política de Cookies
Com a crescente atenção à proteção de dados, assegurar a consonância com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) é vital. Isso inclui a divulgação clara de como as informações dos clientes são coletadas e utilizadas, bem como a obtenção do consentimento explícito do usuário através de políticas de cookies e privacidade bem definidas.
Para as Consultorias de Investimentos, é indispensável a adoção das políticas e manuais de compliance, em conformidade com as resoluções da CVM, tais como, mas não se limitando as resoluções CVM 19, 30, 31 e 50 e outras; Diversas políticas devem ser disponibilizadas na página da internet da Consultoria de Investimentos e outros procedimentos devem ser adotados internamente;
Coerência na Identidade Visual
A identidade visual é outro pilar crucial: deve refletir a transparência e a seriedade que o mercado espera. Em alguns casos, orientações de grandes instituições financeiras – como a XP, amplamente referenciada no setor – reforçam a necessidade de que a marca da assessoria esteja apresentada de forma equilibrada e consistente, sem hierarquia que comprometa a clareza da comunicação.
A Solução AAWZ para o Marketing & Compliance
Na AAWZ, entendemos os desafios que as Assessorias e Consultorias de investimentos enfrentam ao elaborar seus materiais de marketing. Nosso portfólio integra soluções que aliam inovação e rigor regulatório, garantindo que cada comunicação seja construída dentro dos parâmetros de compliance e transparência exigidos pelo mercado.
Exemplo Prático
Imagine um escritório de Assessoria ou Consultoria de investimentos que está reformulando seu site. Ao seguir as melhores práticas de compliance, a equipe:
- Evita termos que possam sugerir uma gestão ativa dos investimentos, optando por uma linguagem orientada a aconselhamento e orientação;
- Insere um disclaimer em todas as páginas e e-mails, esclarecendo a função consultiva do assessor;
- Atualiza regularmente a lista de profissionais, mantendo a transparência nas informações;
- Implementa políticas de cookies e privacidade, atendendo às exigências da LGPD;
- Define uma identidade visual alinhada aos parâmetros de qualidade e regulação do setor.
- Insere as políticas e códigos de compliance exigidos pela CVM;
Essas ações não só promovem a conformidade, mas também fortalecem a credibilidade e a confiança dos clientes na marca.
FAQ
Por que é importante evitar certos termos no marketing?
Esses termos podem induzir o cliente a acreditar que o assessor realiza a gestão ativa dos investimentos, o que difere do papel consultivo e pode gerar problemas de compliance.
Como garantir a conformidade das comunicações digitais?
Através da inserção de disclaimers, atualização constante de conteúdos e a implementação de políticas de compliance, privacidade e uso de dados, alinhadas com as normativas vigentes.
Conclusão
Incorporar práticas de compliance no marketing é fundamental para que assessorias de investimentos transmitam clareza e segurança em todas as suas comunicações. A AAWZ está pronta para auxiliar seu escritório a implementar estratégias que conciliem inovação e rigor regulatório, fortalecendo a credibilidade e a confiança do seu público.
Agende uma call e descubra como potencializar sua comunicação dentro dos parâmetros de compliance e transparência.
