Juridico para Assessorias de Investimentos: Guia Completo 2026
Juridico para assessorias de investimentos e o conjunto de estruturas contratuais, societarias e regulatorias que sustenta a operacao, o crescimento e a perenidade de escritorios de assessoria e consultoria. Com 1.284 assessorias, 499 consultorias CVM ativas e 16.792 assessores atuando em um ecossistema que ja coordena mais de R$1 trilhao em ativos, a estrutura juridica […]
Certificações do Mercado Financeiro: guia completo CEA, CGA, CNPI, CFA e CFP
A certificação ANBIMA é o ponto de partida para qualquer profissional que deseja atuar no mercado financeiro brasileiro. Seja para trabalhar em bancos, corretoras, escritórios de assessoria ou consultorias de investimentos registradas na CVM, possuir a certificação correta não é apenas um diferencial — em muitos casos, é uma exigência regulatória. Este guia completo mapeia […]
Suitability na Consultoria CVM: como garantir a adequacao de produtos ao perfil do investidor
O que é suitability Suitability é o processo pelo qual um consultor ou intermediário financeiro verifica se um produto de investimento é adequado ao perfil do investidor antes de qualquer recomendação. Em termos regulatórios, trata-se da obrigação de conhecer o cliente — seus objetivos, sua situação financeira e seu nível de conhecimento — e garantir […]
Contrato Social para Assessorias e Consultorias: clausulas essenciais e estrutura societaria
O contrato social é o documento fundacional de qualquer assessoria ou consultoria de investimentos constituída como pessoa jurídica. Ele define a identidade legal da empresa, os direitos e deveres dos sócios, e as regras de funcionamento do negócio perante o mercado e os órgãos reguladores — como a CVM e a ANCORD. Antes de iniciar […]
Compliance Financeiro para Consultorias de Investimentos: obrigacoes e implementacao
Compliance financeiro é o conjunto de políticas, procedimentos e controles internos que garantem que uma consultoria de investimentos opere em conformidade com as leis, regulamentos e normas aplicáveis ao mercado de capitais brasileiro. Para consultorias registradas ou em processo de registro na CVM, o compliance deixou de ser um diferencial competitivo e passou a ser […]
O que deu certo nas Assessorias e o que deu errado? Não repita os erros do passado no seu negócio
Nos últimos anos, acompanhando as assessorias e consultorias, operacionalizando seus modelos de partnership e auxiliando mais de 350 operações, pudemos analisar de perto o que deu certo e o que deu errado nessas estruturas. O mercado de investimentos, nos últimos anos, difundiu modelos de partnership e, em muitos casos, banalizou o conceito. Diversas empresas acharam […]
Diferenças ao registrar uma PJ assessoria × consultoria
1) Quem credencia e qual é o “portão de entrada” Assessoria (PJ AAI) → ANCORD (credenciamento) + contrato com corretora(s). Consultoria (PJ CVM) → CVM (autorização) + segregação e governança internas. Tradução prática: AAI-PJ precisa da corretora dizendo “sim”; consultoria-PJ precisa da CVM dizendo “ok” para o seu desenho de governança e operação. 2) Governança […]
Como credenciar uma consultoria CVM em plataformas e bancos
Entrar em XP, BTG, Safra, Warren (e afins) não é só preencher formulário: é provar que existe negócio com potencial. As casas olham para cinco coisas: (1) plano de negócio que faça sentido (potencial de clientes e PL), (2) time mínimo para operar (comercial, atendimento/backoffice e compliance — parte pode ser terceirizada), (3) lastro/qualificação (certificações […]
Como registrar Consultor CVM (PF)
O caminho começa pela qualificação. Se você já tem graduação e uma certificação reconhecida (CEA, CGA, CNPI, CFP, CFA), está com a base resolvida. Quem tem trajetória relevante pode pleitear dispensa por notório saber — mas aí a prova é o histórico: experiência comprovada – atividade de assessor de investimentos não é considerada para tal […]
Governança e Compliance: 5 Recomendações Essenciais para Escritórios de Investimentos
