Encargos Trabalhistas em Assessorias de Investimentos: CLT, PJ e planejamento
Os encargos trabalhistas representam um dos maiores custos operacionais de qualquer assessoria de investimentos que mantém colaboradores sob o regime CLT. Compreender sua composição, calcular seu impacto real na folha de pagamento e planejar estrategicamente a estrutura de contratação são decisões que afetam diretamente a lucratividade e a sustentabilidade do negócio. Este artigo detalha cada […]
Valuation de Assessoria de Investimentos: metodos, multiplos e como se preparar
Entender o valuation de assessoria de investimentos é o primeiro passo para quem planeja vender, adquirir ou captar sócios em uma operação de M&A nesse setor. Abaixo, você encontra os métodos, os múltiplos praticados hoje no Brasil e um checklist para preparar sua empresa. O que é valuation de assessoria de investimentos Definição: Valuation de […]
Compliance Financeiro para Consultorias de Investimentos: obrigacoes e implementacao
Compliance financeiro é o conjunto de políticas, procedimentos e controles internos que garantem que uma consultoria de investimentos opere em conformidade com as leis, regulamentos e normas aplicáveis ao mercado de capitais brasileiro. Para consultorias registradas ou em processo de registro na CVM, o compliance deixou de ser um diferencial competitivo e passou a ser […]
Contrato Social para Assessorias e Consultorias: clausulas essenciais e estrutura societaria
O contrato social é o documento fundacional de qualquer assessoria ou consultoria de investimentos constituída como pessoa jurídica. Ele define a identidade legal da empresa, os direitos e deveres dos sócios, e as regras de funcionamento do negócio perante o mercado e os órgãos reguladores — como a CVM e a ANCORD. Antes de iniciar […]
Suitability na Consultoria CVM: como garantir a adequacao de produtos ao perfil do investidor
O que é suitability Suitability é o processo pelo qual um consultor ou intermediário financeiro verifica se um produto de investimento é adequado ao perfil do investidor antes de qualquer recomendação. Em termos regulatórios, trata-se da obrigação de conhecer o cliente — seus objetivos, sua situação financeira e seu nível de conhecimento — e garantir […]
Tag Along em M&A de Assessorias: como proteger sócios minoritários
O que é tag along em operações societárias Tag along é o direito assegurado ao sócio minoritário de vender sua participação societária nas mesmas condições negociadas pelo sócio majoritário em caso de alienação do controle da empresa. Em termos práticos: se o controlador fechar um acordo de venda, o minoritário tem o direito de “se […]
Certificações do Mercado Financeiro: guia completo CEA, CGA, CNPI, CFA e CFP
A certificação ANBIMA é o ponto de partida para qualquer profissional que deseja atuar no mercado financeiro brasileiro. Seja para trabalhar em bancos, corretoras, escritórios de assessoria ou consultorias de investimentos registradas na CVM, possuir a certificação correta não é apenas um diferencial — em muitos casos, é uma exigência regulatória. Este guia completo mapeia […]
Assessoria de Investimentos: guia completo sobre estrutura, regulação e mercado
O assessor de investimentos é, hoje, uma das figuras mais relevantes do mercado financeiro brasileiro. Com mais de 17 mil profissionais credenciados em 2025 — contra cerca de 7 mil em 2020 —, a assessoria de investimentos se consolidou como o principal canal de distribuição de produtos financeiros no país, conectando investidores a plataformas de […]