Como registrar Consultor CVM (PF)
O caminho começa pela qualificação. Se você já tem graduação e uma certificação reconhecida (CEA, CGA, CNPI, CFP, CFA), está com a base resolvida. Quem tem trajetória relevante pode pleitear dispensa por notório saber — mas aí a prova é o histórico: experiência comprovada – atividade de assessor de investimentos não é considerada para tal […]
A diferença entre assessoria e consultoria: estruturas, regulação e clientes
A assessoria e a consultoria nasceram de origens diferentes — e isso explicava quase tudo. A assessoria vinha da distribuição e da execução: vender, operar e dar escala à prateleira de produtos por meio de plataformas abertas. A consultoria, por sua vez, partia da orientação independente: olhar 360º para o patrimônio, sem executar ordens (sem […]
O tamanho do mercado de assessorias e consultorias
Entre 2021 e 2027, o mercado brasileiro de investimentos deve mais que dobrar, de cerca de R$ 8,6 trilhões para algo em torno de R$ 18 trilhões — avanço médio próximo de 10% ao ano. O crescimento é disseminado: pessoas físicas aceleram (CAGR ~12%), empresas ganham peso (CAGR ~14%) e a previdência segue em alta […]