No passado, consolidar a carteira de um cliente espalhada por várias instituições era um exercício manual cansativo, dependente de extratos, planilhas e conferências repetitivas que consumiam tempo e aumentavam o risco de erro. Hoje, integrações com corretoras e o Open Finance permitem importar posições automaticamente, reconhecer eventos sem intervenção manual e conciliar dados em ciclos curtos. O fluxo segue começando pelo mapeamento de todas as fontes do cliente e pelos consentimentos necessários, mas ganha velocidade ao conectar contas e custodiantes, usar arquivos quando houver lacunas e validar amostras para assegurar que saldos, custos e rentabilidades estejam corretos. Em instituições como XP e BTG, já existem APIs que, uma vez aprovada a consultoria, viabilizam a atualização automática das posições, enquanto o Open Finance, com a liberação do cliente, ajuda a consolidar as contas de bancos que ainda ampliam suas próprias APIs.
Quando esse ecossistema opera em um ambiente integrado, como a AAWZ Hub — plataforma B2B e white label criada em 2017 que reúne consolidador, CRM, planejamento financeiro, gerenciador de carteira, BI e comissões — a rotina fica mais simples e fluida. O consultor passa a enxergar dados financeiros e contexto do relacionamento no mesmo lugar, transforma informação em decisão durante a reunião e mantém cadência de importação e reconciliação com mais controle e menos atrito, o que torna o processo mais confiável e escalável.
Na prática, muitos já perceberam que planilhas, por mais flexíveis que sejam, não sustentam escala nem a complexidade de bater os preços de mercado, integrações e governança de dados. Plataformas profissionais de consolidação reduzem pontos de falha e oferecem estabilidade, logs de atualização e trilhas de auditoria. Em cenários reais, quando o escritório adota o consolidador da AAWZ Hub como espinha dorsal — solução que já atendeu clientes como o Nubank e outras grandes empresas — o trabalho deixa de ser “puxar dados” e vira gestão integrada: consolidado, CRM personalizado para consultorias, planejamento financeiro, carteira, BI e comissões conversam entre si para que o consultor dedique mais tempo ao atendimento e à captação.
Essa integração se fortalece quando CRM e consolidador vivem na mesma plataforma. O CRM + Financial planning registra suitability, metas, restrições e reuniões; o consolidador traz patrimônio, alocação e desempenho. Na AAWZ Hub, o consultor acessa a ficha do cliente, enxerga evolução patrimonial e exposições por classe de ativo e acelera o raciocínio para sugerir rebalanceamentos ou novas alocações, com relatórios claros e quase em tempo real.
O avanço do Open Finance e o movimento de corretoras e bancos em oferecer conectores ampliou a cobertura e reduziu fricções. Quando a corretora libera o acesso, as posições de XP e BTG entram por API e a atualização diária acontece de forma automatizada; enquanto os bancos não padronizam completamente suas APIs para consultorias, o consentimento via Open Finance compõe a visão patrimonial única – alguns bancos já anunciaram que a partir de 2026 as APIs estarão prontas para consultorias. Em operações que já usam um ambiente all-in-one como a AAWZ Hub, essas peças se encaixam e se refletem diretamente na qualidade do atendimento.
Nenhuma integração é perfeita, e instituições podem enviar dados inconsistentes via API. Por isso, validação antes do envio ao cliente é indispensável. Um time de backoffice revisa arquivos, confere amostras com extratos originais e libera relatórios com segurança. A AAWZ dispõe de um backoffice interno que apoia consultorias sem essa estrutura, elevando a confiabilidade do processo e permitindo escalar sem perder controle. Quando tecnologia, método e revisão independente trabalham juntos — APIs onde houver, Open Finance para cobrir lacunas e checagens de qualidade — a consolidação deixa de ser um gargalo e se torna motor de atendimento, fortalecendo a relação com o investidor e sustentando crescimento consistente.
